FINANCE D'ENTREPRISE : Accorder du crédit aux clients, vendre à crédit: quel délai ?
Il est souvent trop exigeant de demander à vos clients de payer au comptant toutes les marchandises ou services que vous leur livrez . Parce que ce faisant vous ne leur laissez pas suffisamment de marge de manœuvre pour tourner. Après tout c’est vos clients, leur réussite et leur satisfaction font aussi partie des choses que vous recherchez. Il faut leur laisser quand un temps soit peu pour mettre de l’ordre dans leurs financer et vous rembourser.
Mais ne perdez surtout pas de vue plus vous donnez de délai à un client plus dure le temps que vous aurez à attendre pour rentrer en possession de votre argent si bien que la première chose à faire c’est de vous demander quand vous aurez besoin de l’argent que vous laissez sur un client.
Supposons que vous achetez de la marchandise ou de la matière première chez un fournisseur qui vous donne un délai de 90 jours et que le temps que la marchandise ou le produit fini entre dans votre stock est d’environ 40 jours. Si un client vient demander de la marchandise ou le produit à crédit, vous devinez déjà quel délai vous devriez lui donner ?
Restez aussi juste que possible .
Répercutez la grâce que vous font vos fournisseurs sur vos clients. En tant que vendeurs vous savez quel temps approximatif une marchandise ou un produit fait en stock avant de pouvoir être livré. Alors donner 72 heures à un client (revendeur par exemple), je crois que c’est trop juste.
La période de grâce ou si voulez le délai que vous donnez à vos clients tourne souvent autour de 20 à 30 jours. Si vous envoyez la facture à un client à une date t , il vous remboursera donc à la date t + 20 jours par exemple. N’oubliez pas de la préciser sur la facture.
Vous pouvez accélérer la date de paiement .
Par exemple, envoyez la facture après la vente ; n’entendez pas jusqu’à la fin de la semaine ou du mois pour le faire. N’oubliez par le délai que vous donnez prend effet à partir de la date d’envoi de la facture, si vous l’envoyez assez tôt, il y aura plus de chance que votre client la classe parmi les factures à solder très prochainement. Ne laissez à votre client aucune chance de dire « Mais on n’a reçu la facture que la semaine dernière ? ».
Vous pouvez également amener votre client à anticiper sur ce délai en lui proposant un escompte s’il payait un peu plus tôt. Et envoyez un message de rappel (ou appelez votre client), une fois le délai de remboursement passé et même deux jours avant si possible. Ils comprendront que vous suivez bien le solde de vos factures- et qu’il n’y a aucune chance que vous oubliez au fil du temps.
Par Hermann H. CAKPO Tous les articles sur la finance et la comptabilité Télécharger des fiches outils et documents financiers Télécharger des modèles de documents de gestion
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